Descrição

A funcionalidade Conta Rendimento foi adicionada ao menu Contas PJBank, permitindo a criação, gerenciamento e controle de investimentos, com integração ao PJBank.

Com esta funcionalidade, o usuário pode realizar aplicações, resgates e visualizar dados detalhados da conta rendimento, incluindo extratos e saldo atualizado.

Solução

1. Acessar a Conta Rendimento

• Acesse o menu Módulo Financeiro > Geral > Contas PJBank > Contas PJBank > Conta Rendimento.
• Clique na aba “Conta Rendimento” para visualizar e gerenciar os investimentos.

2. Visualizar dados do investimento (colunas da tela)

Na tela da Conta Rendimento, são exibidas as seguintes informações por conta cadastrada:

• Nome da Conta
• Rendimento
• Saldo Atual

💡 Informações importantes sobre rendimento:

1. O rendimento ocorre em D+2, ou seja, dois dias úteis após o aporte.
2. A rentabilidade aplicada é de 50% do CDI (Certificado de Depósito Interbancário).

Essas colunas permitem o acompanhamento resumido das informações financeiras de cada conta vinculada.

3. Visualizar extrato da conta

Para consultar os lançamentos realizados em uma conta de rendimento:

• Clique sobre o nome da conta desejada.
• O sistema abrirá o extrato completo de movimentações daquela conta.
• Utilize o filtro no topo da tela para alterar o mês e visualizar outros períodos.

4. Gerenciar a Conta Rendimento

• Criar nova conta:
  • Clique em “+ Nova Conta Rendimento” e defina o nome.
  • É possível cadastrar até 10 contas por investimento, cada uma com nome personalizado.
  • Após a criação, não é possível editar o nome da conta.

• Aplicar valores:
  • Clique no botão de “+” ao lado da conta desejada.
  • Informe o valor a ser investido.

• Resgatar valores:
  • Clique no botão de “-”.
  • Informe o valor a ser resgatado.

5. Editar ou Encerrar uma Conta Rendimento

Além de criar, aplicar e resgatar valores, é possível editar ou encerrar uma conta rendimento já existente:

• Editar conta: Clique no ícone de edição ao lado da conta desejada. Será possível alterar os seguintes campos:
  • Nome da Conta Rendimento
  • Conta Contábil
  • Conta Disponibilidade
• Encerrar conta: Clique no botão de exclusão ao lado da conta. Atenção: só será possível excluir uma conta rendimento caso ela esteja com saldo zerado.

Habilitar permissão para acesso à Conta Rendimento

Para que um usuário visualize e utilize a funcionalidade de Conta Rendimento, é necessário que essa permissão esteja ativa no perfil ao qual ele está vinculado.

Como configurar a permissão:

Acesse um dos caminhos abaixo:

• Módulo Financeiro > Painel da Administradora > Usuários > Perfis de Usuário
• Ou Módulo Financeiro > Configurações > Usuários > Perfis de Usuário

Na aba Geral, localize a opção:
Contas PJBank – Contas Rendimento

Você terá duas opções de configuração:

• Visualizar: habilita o acesso apenas para consulta da tela
• Gerenciar: permite criar novas contas de rendimento e encerrar contas existentes

⚠️ Sem a configuração ativa, o menu de Conta Rendimento não será exibido para o usuário.

Visualização dos Rendimentos no App PJBank

Após realizar aplicações e resgates, é possível acompanhar os resultados diretamente pelo aplicativo do PJBank.

No app, a opção Saldo investido apresenta o Rendimento, refletindo os valores movimentados na Conta Rendimento.

Essa visualização permite acompanhar de forma transparente o desempenho dos aportes realizados.